华尔街！少年大鳄 第24节
“陈叔、刘阿姨、爸，这几天辛苦你们了。”
“嗨！客气什么，这也是我们为艺菲去忙！”刘晓莉笑着说道，随后一脸欣慰的说道：
“哲宇，去了这一次我才感觉，公司现在虽然不怎么样，但那几个年轻人却真像是要干一番事业的。”
“哦，刘阿姨，是见到什么了吗？”李哲宇好奇的问道。
“你是没看到，就那一百多平的房子，密密麻麻分布着30几个人上班，你说要不是有理想，谁愿意遭这个罪啊！”刘晓莉笑道。
“嗯，也是这个道理。”李哲宇听到这话禁不住笑道。
随后，他又连忙看向李勋，“爸，我给腾讯的那封信你交给创始人了吗？”
“嗯，给他们了。”李勋笑道，又一脸好奇的说道：
“哲宇，你到底写了什么？那几位年轻人第二天一脸的兴奋，说是有什么不懂的话还会打电话来问你。”
“那就行，没什么。就是一点对于公司以后发展的建议。”李哲宇随意说道。
心想，Pony马，我可是把以后QQ秀、QQ游戏、Q币、QQ空间的思路都提前透露给你了，你可要快点把市值给我做起来。
“别光顾着聊天了，哲宇你也尝尝这些专门给你们带回来的港式糕点，都被这俩丫头给吃完了！”刘晓莉笑着打趣道。
李哲宇看了一眼旁边像小仓鼠一样，捧着花生酥吃的嘴巴鼓鼓囊囊的两人。
“没事，阿姨。她们喜欢吃就吃吧！”李哲宇笑道，这东西他以前在香港工作都吃腻了。
“行了，既然差不多了。我们就先去吃饭吧！吃完饭大家也好早点回家休息一下。”黄丽静起身说道，又看向李哲涵和刘艺菲。
“你们两个也别光吃这些了，留点肚子吃晚饭。”
两人连忙笑嘻嘻的点头。
……
12月8日。
加州旧金山嘉信大厦。
35层的会议室里，
会议室前台的显示屏上显示着一份统计好的交易流水。
“这就是两个交易账户的流水，呈现出高度重叠的操作，而且托管人的住址是在街道相对，所以基本可以确定是协商买入或者是同一人在指导。”首席财务官克里斯托弗看向在座的大家。
会议室里，第一次听闻这件事的一众高管目瞪口呆的看着上面年均900%的收益率。
一个账户2年收益100倍，年均翻10倍。
一个账户4年收益3400倍，年均7.7倍。
这比南边的墨西哥精英赚钱还夸张啊！
“从资金来源来看，这位陈国立先生是一位法拉盛社区的当地知名华人律师。
他托管的账户，共有两笔资金汇入分别是1997年11月3日的3149美元和1999年1月22日的2315美元。
按他的收入和汇入资金来说，基本可以排除非法来源的嫌疑。”
“而李勋托管账户中只有一笔外来资金汇入，是来自加州的皮克斯版权收入。”克里斯托弗继续向众人介绍道。
“所以，现在最大的疑点就在于‘交易行为与客户画像错位’。两个账户的收益率严重偏离8%-15%的均值。”
“但是，在查询交易流水之后，并没有发现潜在的对手盘。而且都是像亚马逊、高通这种市值大、高流通的盘口，不存在操纵股票的嫌疑。”
“所以，法律部的意见是账户明显异常但是没有任何证据。”
第29章 嘉信核查
12月9日，第二天。
法拉盛社区的一家中医诊所内，
“叮铃铃����”
李勋放下手里的药单，好奇的接起电话，
“喂，你好，这里是国医堂，请问您要找谁？”
“你好，请问是李勋先生吗？我是嘉信理财合规调查部的迈克尔��斯特林。”电话里传来一道声音。
李勋听到这话顿时愣了一下，疑惑的说道：“迈克尔先生你好，不知道来电是因为……？”
“李勋先生，您名下托管的李哲宇 UTMA账户（账号183……）需要做KYC现场重核。
请您作为已知关联人于 7个工作日内到加州做一份自愿陈述记录，可以携带律师，不来我们将继续按程序处理。”
“啊～”李勋听到这话顿时愣住，心想这是什么情况？
反应过来之后，他连忙应道：“好的，我知道了，一定会过去。”
“好的，谢谢您的配合。”
李勋挂断电话之后，一脸疑惑的表情，心想，难道是自己儿子操作账户被发现了？
与此同时，
陈国立在律所内也接到了相同的电话，但作为一个常年和各种金融机构打交道的律师来说倒是也没有惊讶。
放下电话之后，他知道纸终究包不住火了！
……
晚上，
陈国立、李勋、李哲宇三人坐在沙发上。
“你们也不用担心，今天嘉信打来电话只是让我们去核实一下KYC的信息，大概率是这两个账户的收益实在是太高，引起他们的关注了。
而UTMA又是一类比较敏感的未成年人现金账户，所以，他们要重新核查一下。”陈国立说道，随后又补充了一句。
“但是，我估计艺菲的账户肯定是要被冻结了。”
“哦，陈叔怎么了？”李哲宇愣了一下。
“KYC的问询围绕的就是‘这个账户是谁的、钱从哪来、谁在操作、为谁利益、交易合不合理’这五个问题开展的。
艺菲账户中涉及你们5个人的资金，早晚要公开没法隐瞒，一旦隐瞒就会上升为‘试图隐藏非法所得罪’托管人要担负刑事责任。”陈国立补充道。
“这么严重！那艺菲的账户会怎么办？”李哲宇一脸汗颜的说道。
陈国立考虑了一下，之后说道：
“账户所有交易冻结，收回托管人的权限。以后，只能平仓或者是向受益人其他账户转账。
然后，嘉信会要求你们补交5人的出资协议书。这份协议对外依旧无效，对内只是用来证明账户做了多人资金池和代持通道。
同时，KYC失实这项罪责，嘉信也会面临SEC监管的资金处罚。”
“嗯，知道了，陈叔那我的账户呢，会有问题吗？”李哲宇问道。
“那就要看‘谁在操作’和‘交易合不合理’这两个问题了。你爸到底能不能抗住这么高收益的过程问询？
还有就是交易行为很难符合UTMA中的‘审慎交易’原则，我看你多次都是重仓一只股票。”陈国立看着他说道。
“额，这样说起来，岂不是我的账户也要被冻结了？”李哲宇顿时愣住了。
“还有一个最麻烦的是，我们的解释一旦没法让嘉信相信，他们肯定会私下上报SAR，这是美国财政部针对疑似反洗钱、欺诈、恐怖融资交易的信息举报平台。
这里面有金融行业必报的四种情况，其中有一条就是：
明显不属于该客户通常会做的交易，而且查询完之后也没有合理解释。
而且，这项制度仅仅是要求金融机构怀疑或者是有理由怀疑即可，不要求证实犯罪结果。”
李哲宇听完心态都有点炸了，怎么感觉都还不如自己承认是自己操作的算了。
……
12月12日。
一架直飞旧金山的飞机从纽约起飞。
飞机上，刘晓莉一脸无奈的表情，这刚从大陆回来就又要飞往旧金山了。
约莫6个小时之后，
一行人坐车来到了旧金山凯尔尼街的嘉信大厦楼下。
几人在门口打量了一眼，随后便走进了这座27层高的大楼。
“你好，几位先生有什么需要帮忙的吗？”刚走进大厦便有一位大堂服务人员上前问道。
“你好，我们找合规调查部的迈克尔��斯特林先生。”陈国立上前笑着解释道。
“好的，先生，请问您有预约了吗？”客服人员笑着应道。
“嗯，已经和迈克尔先预约过了。”陈国立点了点头。
大堂客服人员确认之后，便带着几人乘坐电梯上了25楼的办公区。
“几位先生，请随我来。”走出电梯之后，客服人员便带着几人走向中间的一间会议室。
推门进入后，李哲宇打量了一眼，只见会议桌主位上是一位60多岁的中年人，旁边还有几位差不多40-50岁左右的管理人员。
“查尔斯董事、沃尔特总裁，迈克尔部长，陈先生他们已经到了。”大堂客服人员汇报道。
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