华尔街！少年大鳄 第25节
“好的。”一位40多岁的中年人起身点头。
随后，他看向几人一一辨别之后，笑着伸手说道，
“欢迎陈先生、李先生、刘女士，我是嘉信理财合规部的迈克尔，这几位分别是我们嘉信的……”
待众人寒暄过后。
“陈先生，李先生，非常抱歉劳烦你们不远万里从纽约赶过来。
但是，这次KYC的核实调查，相信你们应该也猜到了原因，你们名下托管的账户确实是太过骇人听闻了。我们不得不做好随时应对SEC审查的情况。”沃尔特解释道。
“迈克尔部长，这些我们了解。”陈国立点头说道。
查尔斯��嘉信和CEO沃尔特、CFO克里斯托弗则是默默观察着对面一行人的状态。
“那接下来，如果大家没有什么问题的话，我们就进入隔离核查访谈环节了。”迈克尔说道。
“好的！”
随后，就有几位嘉信合规部的职员拿着新的KYC表格引领李勋、陈国立、刘晓莉三人出了会议室。
顿时房间里就只剩下了李哲宇。
查尔斯几人看着眼前的少年友好的笑了一下，他们也没想到今天还有一个未成年人会来，也没有做其他准备，主要是未成年人暂时没法单独访谈。
第30章 匪夷所思的内情
会议室内威廉��卡特看着眼前的华裔女人。
“刘女士您好，我是合规部的威廉��卡特，这位是我的同事米歇尔��波特，这是我们的工作证件。
本次访谈，我会再次向您确认一遍，关于受益人UTMA账户的具体信息。”
说完，威廉便向刘晓莉递过去了自己和同事的工作证。
“好的，威廉先生，我明白了。”刘晓莉看完之后，点了点头。
“首先，刘女士请您回答，这个账户的受益人是否为您的女儿刘艺菲，是否是以刘艺菲的名义开立的？”
“是的！”刘晓莉点了点头。
旁边的一位米歇尔，快速记录着访谈的内容。
“好的。第二个问题，账户开设到现在共有两笔钱进入过，分别是1997年11月3日和1999年1月22日，合计为5464美元。
请问这两笔都是受益人的对吗？”威廉看向眼前的女人。
刘晓莉听到这话犹豫了一下，随后便摇了摇头，
“不是！我女儿只占了很小一部分资金。”
威廉和身边的米歇尔瞬间愣住了，没想到刚开始就出问题了，回过神来后，连忙确认道。
“刘女士，您的意思是这两笔钱不都是受益人的，这里面形成了资金池……您是这个意思吗？”
“是的，这两笔钱一共是来自5个孩子的零花钱。”刘晓莉点头说道。
“5个孩子的零花钱？刘女士，您是什么时候知道这件事的？您日常给女儿的零花钱是多少?”威廉看了一眼米歇尔，震惊的开口。
“嗯，期初我也不知道。是前几天从里面划转资金的时候，他们几个孩子才告知我们的。”刘晓莉说道，又补充道：
“我和丈夫给女儿的零花钱，大约每周在100美元左右，一个月大约500美元，她平常不怎么花钱。所以，当时我们也不知道这钱是不是她自己的。”
“刘女士，不管你们知不知道这种情况。但是结果已经违背了UTMA的‘财产隔离’和‘唯一受益人’原则！
还有从钱进入受益人账户的那一刻起，托管人就违背了嘉信协议里的承诺，没有起到应尽的托管义务。由此，给嘉信带来的损失，需要你们托管人赔付。”威廉陈述道，
“还有，您是否承诺过����资产仅归未成年人所有，托管人只为受益人利益指示交易，不混同第三方资金！”
“威廉先生，这事我知道，也承诺过。但是，我也是事后才知道没多久。”刘晓莉辩解道。
“好的，刘女士，这情况我们知道了。”威廉点了点头。
“那刘女士，请您再次回答，这5个孩子的零花钱是以什么方式进入受益人UTMA账户的，他们是否留有过任何形式的集资协议？”威廉问道。
“是以现金-支票转账的方式，这几个孩子手里都留有一份集资协议。”刘晓莉说道。
“那你能告诉我，这个想法是谁提议的吗？是受益人么？”威廉好奇的问道。
“不是，是账户的最大占比方李哲宇。”刘晓莉说道，
“李哲宇？”
听到这话，威廉禁不住看了一眼旁边的米歇尔。
他们知道另一组在询问的就是这个受益人名叫李哲宇的UTMA异常账户。
“他一个孩子为什么会发起这种提议，是有人在背后指导吗？”威廉一脸疑惑。
“不是，是这个孩子天生对股票感兴趣，想到了几个一起玩的伙伴，单纯的是想拉他们尝试赚零花钱。”刘晓莉说道。
“你的意思是说你女儿的账户也是这个李哲宇在操作的？”威廉和米歇尔脸上浮现出了一抹惊讶。
“不，是我丈夫在操作，但是买入的股票我女儿都会听这个孩子的，我丈夫在考察女儿说的股票之后，发现她说的股票确实值得买入，才开始操作的。”刘晓莉回复道。
“嗯，好的。但是看到你们每次买入都是在押注一只股票，你们有没有想过一个未成年人能担负的起这种风险么？
即使这种方法是受益人要求的，但是他们缺乏对股市风险的成熟认知，你们托管人就没有担忧过吗？”威廉反问道。
“嗯，这确实是我们的失职。”刘晓莉沉默了一下。
威廉��卡特看了一眼沉默的刘晓莉。
随后，他拿过同事米歇尔记录的重大违规访谈内容看了一遍，便推到了刘晓莉面前。
“刘女士，您看一下今天的访谈内容，如果没有问题的话，麻烦请您签一下名字。”
“好的，谢谢！”
……
另一间，会议室里。
罗伯特��海斯和蕾切尔��莱文一脸目瞪口呆的听着眼前男人的叙述。
“李先生，您是说您所有的操作都是基于UTMA账户受益人的建议，他一个未成年人做出了两个连续年均十倍的账户？”
“是的，罗伯特先生。我对此也很是纳闷，但是又不得不承认，可能是我儿子天生对股市敏感吧！
期初，我也不间断的操作了几笔小额投资，但都是以亏损收尾。
后来，我就感觉他的选择要优于我，所以基本都会参考他的建议，再决定是否买入。”李勋点了点头。
罗伯特和蕾切尔对视了一眼，一脸的不可思议。
虽然感觉这件事简直就是天方夜谭，但是也相信眼前的中年男人应该不敢开这种玩笑。
毕竟，这时候还编这种故事，那简直就是在怕SEC（美国证券交易委员会）捅不死他，帮忙给它递刀子。
罗伯特看了一下眼前的账户交易流水，确实中间有几笔小额亏损。
“李先生，受益人的账户于12月6日划转出了一笔880万美元的资金，转入账户是一家注册在维京的BVI大陆企业叫‘腾讯’。
您为什么会替受益人选择投资这样一家处于创始期的互联网公司？您考虑过UTMA的‘审慎原则’吗？还是说这也是受益人的指导？”罗伯特问道。
“是我的选择，当然我儿子了解后也没有反对。
在投资之前，首先我见过他们的创始人，了解了他们的产品和市场占有率。
后来，我亲自去对面考察了一番，确定这是一家有潜力的初创公司，我才做出的投资决定。”李勋陈述道。
……
最后，罗伯特和蕾切尔检查了一遍这令人匪夷所思的访谈记录。
“李先生，这是本次访谈记录，您看看还有什么想要陈述和补充的吗？如果没有的话，麻烦您签字确认一下。”
“好的，谢谢！”
第31章 实盘自证
就在几人访谈的时候。
李哲宇坐在会议室里，看着眼前的几人，快速回想着脑海里嘉信理财的记忆。
他知道眼前这位60多岁的中年人就是嘉信理财的创始人查尔斯��罗伯特，也被称为‘查尔斯��嘉信’，被后世的《福布斯》评为‘在线经纪之王’。
这是一家从美国全服务经纪里杀出来的折扣经纪券商，更是凭一己之力拉升了整个美国股民的占比。
查尔斯��嘉信几人看着对面这个一脸凝重的华裔少年，
“你是Peter Li？”CEO沃尔特好奇的问道。
“是的，沃尔特先生。”李哲宇点头应道。
“你今天不用上学么，你来是……？”沃尔特开口道。
李哲宇想了一下说道：“查尔斯董事、沃尔特先生、克里斯托弗先生，实不相瞒我今天来是帮助他们解释账户收益的。”
“你帮着解释？”几人一脸的惊讶。
“嗯，是的。因为我父亲和陈叔他们的操作都有我的建议。”李哲宇笑道。
“你的意思是，这两个账户的投资是受了你的影响，才会出现这么夸张的收益的？”克里斯托弗一脸不可思的说道。
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